Le chiavi della "grossa truffa" di Paco "el Bueno", l'investitore che ha ingannato centinaia di residenti e guadagnato milioni di euro.

Paco "il Buono" sembra essere stato davvero cattivo, molto cattivo. Un truffatore. Questo è ciò che dovremmo pensare di Francisco Gutiérrez Ortega, che avrebbe abusato della fiducia e dei risparmi di oltre 200 persone . La Polizia Nazionale ha arrestato questo manager e agente assicurativo di Vélez-Málaga (Málaga) e il suo socio questo martedì a Logroño , dove erano fuggiti.

Gutiérrez era un manager e lavorava anche per la compagnia assicurativa Occident (ex Catalana Occidente). Per anni aveva costruito una rete di piccoli investitori. Era scomparso due settimane prima , senza alcuna traccia dei suoi clienti.

La Polizia Nazionale ha aperto un'indagine in seguito alle denunce delle persone colpite , fino a quando il presunto truffatore è stato localizzato martedì nel capoluogo di La Rioja.

Come è riuscito a sembrare un investitore affidabile

L'indagine resta aperta per determinare l'entità finanziaria della "truffa su larga scala". Secondo l'indagine della polizia, Francisco Gutiérrez ha utilizzato una struttura criminale basata su uno schema piramidale.

Lui e sua moglie, un'agente assicurativa ucraina presso Alliance, gestivano da trent'anni il denaro degli investitori a Vélez-Málaga, la sua città natale . Oltre a lavorare per la società di consulenza di un familiare, gestiva un bar . Si era guadagnato un'ottima reputazione e, soprattutto, fiducia.

Questa reputazione aveva permesso loro di costruire una rete significativa di piccoli investitori che si fidavano di loro affidando loro i propri risparmi. Con la scusa di essere un ottimo investitore, Paco "il Buono" riceveva ingenti somme di denaro da privati e imprenditori da investire in attività redditizie.

Gli investigatori hanno osservato che gli arrestati applicavano metodi criminali diversi, adattati al profilo della vittima . Ad esempio, a un piccolo risparmiatore veniva offerto un prodotto finanziario o un fondo di investimento da una compagnia assicurativa, mentre a un imprenditore venivano offerti investimenti immobiliari.

Vari modi per persuadere

Secondo diverse vittime, il presunto truffatore ha seguito diversi modus operandi . Ad esempio, ha richiesto denaro contante per la compagnia assicurativa: ha rilasciato una ricevuta agli "investitori" senza informarli su come e dove avesse gestito il denaro . Ha anche ricevuto somme di denaro per il presunto acquisto di beni sequestrati.

Gutiérrez riceveva denaro anche tramite bonifici bancari, presumibilmente destinati a fondi di investimento . I pagamenti iniziali andavano alla compagnia assicurativa, ma il resto finiva sui suoi conti personali.

Avrebbe inoltre fatto ricorso a investimenti in progetti immobiliari , richiedendo contributi di almeno 30.000 euro per partecipare a investimenti immobiliari a Vélez-Málaga o per acquistare appartamenti in altre località. Un'altra opzione era quella di acquisire immobili che affermava di aver acquistato o di essere in procinto di acquistare a prezzi ben al di sotto del prezzo di mercato.

Le vittime della truffa non hanno mai acquisito il diritto all'alloggio o ad alcun progetto immobiliare, né il denaro è stato utilizzato a tale scopo. Paco "el Bueno" avrebbe anche trattenuto denaro dalle dichiarazioni dei redditi che presentava annualmente ai suoi clienti.

Quanto ha truffato?

Si dice che Gutiérrez abbia messo in atto questi metodi negli ultimi quindici anni e che di recente siano falliti con le prime denunce da parte delle persone colpite, che non ricevevano più alcun beneficio.

L'ammontare della truffa non è chiaro: le segnalazioni variano dai 5 ai 300 milioni di euro . Le stime degli stessi denuncianti, che hanno organizzato un gruppo per denunciare l'accaduto, suggeriscono una truffa di oltre 100 milioni di euro, riporta EFE.

Chi sono le vittime della truffa?

Attualmente sono 80 le vittime che hanno denunciato l'accaduto , anche se gli inquirenti sono consapevoli che questo numero potrebbe aumentare significativamente a causa della portata della truffa.

Si tratta principalmente di piccoli investitori. Tra loro ci sono piccoli imprenditori, ma anche agenti di polizia, guardie civili, giovani (Kiko, residente a Torremolinos, ha donato fino a 58.000 euro a un fondo di investimento negli ultimi tre anni) e il vincitore della lotteria che ha deciso di affidare a Paco "el Bueno" la gestione del suo patrimonio.

La maggior parte di loro proviene da Vélez-Málaga e dintorni, ma la reputazione del presunto truffatore, che si presumeva avesse un'ottima gestione, si era diffusa anche in altre parti della Spagna , soprattutto tra coloro che trascorrevano le vacanze nella città di Malaga. Secondo El Mundo , alcuni "clienti" avevano visto i loro guadagni aumentare del 300%.

Perché si fidavano di Paco?

I generosi investimenti erano il risultato della reputazione di Gutiérrez come ottimo manager, del suo elevato tenore di vita e di una certa "generosità". Quest'ultimo aspetto, nel reclutamento di nuove vittime, si manifestava negli inviti a grandi eventi, con trasporto e spese incluse.

Tutto ciò gli ha costruito una reputazione che si è estesa anche oltre i confini della città. Questa popolarità ha generato un effetto di attrazione che gli ha permesso di attrarre nuovi clienti, che a loro volta gli hanno dato accesso a circoli sociali e, quindi, di ampliare ulteriormente la sua rete di contatti.

Come e quando l'inganno viene smascherato

Il presunto truffatore era diventato famoso grazie al suo lavoro di consulente durato anni. Tutto veniva fatto "in tutta riservatezza". Ma due settimane fa ha smesso di rispondere ai suoi clienti ed è scomparso.

Le vittime hanno iniziato a organizzarsi e a sporgere denuncia, cosa che ha portato al suo arresto a Logroño martedì scorso. Ora, le vittime dovranno affrontare procedimenti giudiziari e di polizia per cercare di recuperare i loro soldi.

Prigione per lui e libertà limitata per lei

Sono state effettuate tre perquisizioni nella città di Vélez-Málaga, vicino a Malaga, e una a Logroño, dove il detenuto si nascondeva con la sua famiglia . Durante le perquisizioni, gli agenti hanno sequestrato numerosi documenti e dispositivi elettronici.

Paco "el Bueno" è ora in carcere, secondo quanto dichiarato da un giudice di Logroño giovedì. La sua compagna è stata arrestata dalle autorità giudiziarie, che l'hanno rilasciata, ma con misure restrittive . Le è vietato lasciare il Paese, le è stato revocato il passaporto ed è tenuta a comparire in tribunale ogni due settimane.